خرید طلا یکی از قدیمی‌ترین و رایج‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری به خصوص در کشور ایران است. در کشور ما عموم مردم سرمایه خود را به خرید انواع مختلف طلا (زیورآلات، طلای آب شده، طلای کارکرده و...) اختصاص می‌دهند. این روش در بلندمدت همواره سودده است اما مشکلات و معایب خود را نیز دارد. صندوق سرمایه گذاری طلا یکی از ابزارهای نوین بازار بورس برای کمک به افرادی است که قصد کسب سود از بازار طلا را دارند.  در ادامه این مطلب از مجله آموزشی سامانه مهر ایران کالا به معرفی مزایا و معایب روش‌های سنتی و نوین سرمایه‌گذاری در طلا می‌پردازیم و بهترین روش کسب سود از این بازار را به شما معرفی می‌کنیم.

مزایا و معایب خرید طلای فیزیکی

خرید طلای فیزیکی، معایب و مزایایی دارد که در ادامه به معرفی آن‌ها خواهیم پرداخت.

مزایای خرید طلای فیزیکی

کسب سود در بلندمدت

محافظت از سرمایه در برابر تورم

ساده بودن فرایند خرید و فروش طلا 

معایب خرید طلای فیزیکی

احتمال خرید طلای تقلبی

امکان به سرقت رفتن طلا

مشکلات پیدا کردن محلی برای نگهداری طلا

مشکلات خرید و فروش طلا در روزهای تعطیل (به خصوص برای زیورآلات سنگین و گرم بالا)

الزام پرداخت هزینه‌های اضافی مانند مالیات و کارمزد

صندوق طلا چیست؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا، یکی از جدیدترین و مطمئن‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار طلا هستند. این صندوق‌ها، سرمایه خرد افراد را جمع‌آوری می‌کنند و مبلغ تجمیع شده را به سرمایه‌گذاری در دارایی‌های مختلف اختصاص می‌دهند. بر طبق قوانین سازمان بورس، صندوق‌های طلا باید عمده دارایی خود (حداقل 70 درصد) را به گواهی سپرده کالایی سکه طلا و اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا اختصاص دهند. به همین دلیل، بازدهی این صندوق‌ها وابسته به قیمت طلا است. معامله‌گران بازار بورس می‌توانند با مراجعه به سامانه‌های آنلاین معاملاتی نسبت به خرید و فروش واحدهای صندوق‌های طلا اقدام کنند.

مزایا و معایب صندوق های سرمایه‌گذاری طلا

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا هم مانند خرید طلای فیزیکی، مزایا و معایبی دارد که به شرح زیر هستند:

مزایای صندوق های طلا

امکان سرمایه‌گذاری با سرمایه کم (حداقل 100 هزار تومان)

حل مشکلاتی مانند پیدا کردن محل امن برای نگهداری طلا

بی‌نیازی از پرداخت هزینه‌های اضافی مانند کارمزد، اجرت، مالیات و...

حذف خطراتی مانند گم شدن یا به سرقت رفتن طلا

نقدشوندگی بالا به دلیل وجود بازارگردان

امکان خرید و فروش ساده و سریع واحدهای صندوق حتی در حجم‌های بالا

ریسک کمتر (به دلیل استفاده از دانش و تجربه مدیران صندوق‌ها)

معایب صندوق های طلا

نبود امکان خرید و فروش واحدهای صندوق در روزهای غیرکاری

سپردن اختیار سرمایه به مدیران صندوق

هر فردی باید با توجه به شرایط و خواسته‌هایی که از سرمایه‌گذاری دارد، بهترین روش کسب سود از بازار طلا را بیابد. با این حال، معمولا در زمان مقایسه صندوق‌های طلا با طلای فیزیکی، مزایای صندوق‌ها وزن بیشتری می‌گیرند.  نکته: شمار زیادی از فعالان حرفه‌ای بازار معتقدند بازدهی صندوق‌های طلا از بازدهی خرید طلای فیزیکی بیشتر است. به همین دلیل ترجیح می‌دهند بخشی از سبد سرمایه‌گذاری خود را به صندوق‌های طلا اختصاص دهند. موارد زیر از جمله مهمترین اهداف این دسته از افراد از سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا به شمار می‌روند:

کنترل ریسک پرتفوی

تنوع بخشیدن به سبد سرمایه‌گذاری

کسب سود از بازار طلا

حفظ ارزش سرمایه در برابر تورم

چطور صندوق طلا بخریم؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا معمولا از نوع ETF هستند. بنابراین خرید و فروش واحدهای صندوق‌های طلا از طریق سامانه‌های آنلاین معاملاتی انجام می‌شود اما برای استفاده از این سامانه‌ها باید کد بورسی و کد معاملاتی دریافت کرده و مراحل احراز هویت سجام را به پایان رسانده باشید. پس از طی کردن مراحل مذکور می‌توانید به سامانه معاملاتی کارگزاری خود مراجعه و نام یا نماد صندوق را در سامانه مذکور جستجو کنید. در این مرحله می‌توانید با پرداخت مبلغ مدنظر خود، برای خرید واحدهای صندوق‌های طلا اقدام کنید. لازم به ذکر است در حال حاضر، صندوق‌های طلای متعددی در بازار بورس ایران فعال هستند. شما می‌توانید به سایت این صندوق‌ها مراجعه و از این طریق به اطلاعات ضروری مانند میزان بازدهی، سابقه فعالیت و... صندوق‌ها دسترسی پیدا کنید. سپس با مقایسه اطلاعاتی که جمع‌آوری کرده‌اید، بهترین صندوق را برگزینید.

در پایان باید به این نکته اشاره کنیم، مدیران صندوق‌های طلا تلاش می‎کنند بالاترین میزان بازدهی را ارائه دهند و کمترین ریسک ممکن را به همراه داشته باشند. به همین دلیل، افرادی که دانش زیادی در خصوص روش‌های سرمایه‌گذاری و کسب سود در بازارهای مالی را ندارند، می‌توانند با سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا، به سود قابل قبولی دست پیدا کنند. همچنین این صندوق‌ها برای افرادی که سرمایه اولیه زیادی ندارند، بسیار مناسب هستند چرا که امکان سرمایه‌گذاری با حداقل سرمایه را برای افراد فراهم می‌کنند. به عبارت بهتر، شما می‌توانید به صورت ماهانه بخش اندکی از درآمد خود را به سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا اختصاص دهید و در گذر زمان، به پس‌انداز قابل قبولی دست پیدا کنید.